Menjalankan bisnis bukan hal yang mudah, berbagai situasi keuangan bersifat kompleks dan tidak menentu. Financial modeling adalah proses yang dapat Anda gunakan untuk membantu mendapatkan pemahaman mengenai komponen skenario bisnis dan meramalkan potensi kinerja perusahaan atau proyek yang diharapkan di waktu mendatang.
Apakah Anda saat ini sudah familiar dengan financial modeling? Jika belum, jangan kahwatir! Artikel ini akan membahas mengenai financial modeling beserta manfaat dan komponen yang dibutuhkan dalam pembuatannya.
Apa Itu Financial Modeling?
Financial modeling adalah proses membuat gambaran angka dari situasi keuangan bisnis Anda saat ini. Data yang ada di dalamnya mencakup pendapatan saat ini, pengeluaran, utang yang harus dibayar, aset yang dimiliki saat ini, dan masih banyak lagi.
Banyak pemilik bisnis yang bingung bagaimana sebaiknya financial modeling yang baik, jawabannya adalah ketika model tersebut memiliki nilai yang akurat, mudah dipahami, fleksibel, serta memberikan insight penting mengenai kesehatan keuangan dan potensi sebuah bisnis.
Proses pembuatan financial modeling membutuhkan berbagai pengetahuan dan skills seperti akuntansi, laporan keuangan, metode penilaian, fungsi dan rumus Ms. Excel.
Sebaiknya, Anda tidak hanya mengandalkan Spreadsheet untuk mengambil keputusan besar di bisnis karena rawan adanya kesalahan dan tidak konsisten.
Manfaat Financial Modeling
Selain anggaran bisnis menjadi lebih akurat, financial modeling juga memberikan kemudahan bagi Anda dan tim untuk memahami dan mengambil keputusan berdasarkan data serta laporan keuangan yang sesuai dengan aturan akuntansi. Apalagi manfaat yang bisa Anda dapatkan?
Dapat Memahami Bisnis Lebih Mendalam
Urusan bisnis seperti model bisnis, unit bisnis, operasional, arus kas, biaya dan revenue stream membutuhkan pemahaman yang teliti dan mendalam agar Anda mendapatkan hasil yang diinginkan. Dari data-data tersebut, tim analis Anda akan lebih mudah memahami bagaimana bisnis Anda beroperasi saat ini beserta berbagai faktor yang mempengaruhinya.
Buat Keputusan Berdasarkan Data
Manfaat selanjutnya adalah membantu tim dan bisnis untuk membuat keputusan keuangan yang lebih baik dan rasional. Financial modeling memberikan analisis data mengenai kondisi keuangan perusahaan. Data tersebut membantu dalam proses evaluasi berbagai kondisi pasar, perubahan strategi dan peraturan.
Perkiraan Anggaran yang Akurat
Anda juga dapat membuat perkiraan arus kas masuk dan keluar yang diharapkan dengan financial modeling, menentukan sumber dan level pendanaan yang diperlukan, serta membantu membuat anggaran dan perkiraan yang realistis. Jangan sampai Anda membuat anggaran dengan nilai yang terlalu tinggi atau bahkan kurang dari yang dibutuhkan karena tidak memiliki sumber data dan analisa yang kurang teliti.
Lebih Patuh Peraturan
Laporan keuangan berisi kondisi keuangan bisnis, Anda dapat mengetahui apakah keuangan sedang dalam keadaan sehat atau tidak. Dengan laporan keuangan, Anda dapat membuat strategi dan keputusan bisnis untuk periode selanjutnya. Financial modeling memastikan laporan keuangan bisnis Anda sesuai dengan standar dan aturan akuntansi.
Penilaian Bisnis
Financial modeling adalah cara untuk membantu menentukan nilai bisnis atau project dengan membuat perkiraan arus kas masa depan bisnis Anda. ini berguna bagi bisnis yang ingin menjual sahamnya ke publik, menambah modal usaha atau ingin melakukan merger dengan bisnis lain.
Meminimalisir Risiko
Menjalankan bisnis bukan hal yang mudah, tidak jarang Anda dan tim dihadapkan dengan sebuah risiko, baik itu risiko yang terjadi internal maupun eksternal. Dengan financial modeling, Anda dapat menilai potensi risiko dan ketidakpastian yang kemungkinan akan dihadapi bisnis dan merancang strategi untuk menanganinya.
Output Lebih Cepat
Financial modeling ternyata dapat menghasilkan output dengan cepat menggunakan rumus dan fungsi untuk perhitungan yang dilakukan otomatis. Hal ini membantu Anda mengambil keputusan dengan cepat dan mengurangi waktu untuk mengevaluasi berbagai skenario.
Pertumbuhan Bisnis
Anda dapat mengidentifikasi peluang baru untuk pertumbuhan dan ekspansi dengan menganalisa tren pasar, permintaan, dan perilaku kompetitor. Financial modeling juga membantu mengoptimalkan alokasi sumber daya dan biaya modal di berbagai proyek dan segment.
Financial modeling umumnya akan memakai banyak asumsi dan formula untuk menghubungkan antar komponen dan memproyeksikan kinerja di waktu mendatang sebuah bisnis berdasarkan skenario yang berbeda-beda.
Komponen Financial Modeling
Ada empat komponen penting yang saling berkaitan dan perlu Anda pastikan ada sebelum membuat financial modeling.
Laporan Laba Rugi
Laporan laba rugi merangkum pendapatan, pengeluaran dan laba perusahaan selama periode tertentu (kuartal atau satu tahun). Hal ini menunjukkan bagaimana bisnis Anda memperoleh pendapatan dari kegiatan operasional dan sumber lainnya, serta bagaimana memperoleh biaya untuk menjalankan bisnis.
Inti dari laporan laba rugi adalah pendapatan bersih perusahaan.
Laporan Neraca
Laporan ini menampilkan aset, kewajiban dan ekuitas suatu bisnis. Biasanya diterbitkan pada akhir kuartal atau satu tahun. Ini menunjukkan apa yang saat ini dimiliki bisnis Anda beserta nilainya, termasuk utang bisnis.
Laporan Arus Kas
Laporan arus kas menunjukkan arus uang masuk dan keluar suatu bisnis. Laporan ini menunjukkan bagaimana perusahaan menghasilkan dan menggunakan uang dari aktivitas operasi, investasi, dan pendanaan.
Perubahan bersih kas pada laporan arus kas harus sama dengan perubahan kas pada neraca.
Jadwal Utang
Jadwal utang menunjukkan jumlah utang yang dimiliki perusahaan seperti pinjaman, obligasi, atau sewa. Dengan jadwal utang, Anda dapat mempelajari berapa besar pembayaran bunga dan pokok yang harus dilakukan perusahaan atas utangnya dan bagaimana pengaruhnya terhadap analisis arus kas dan rasio leverage.
Baca Juga: Komponen Laporan Keuangan Laba Rugi, Neraca dan Arus Kas
Kesimpulan
Financial modeling adalah proses yang sangat penting dalam sebuah bisnis, karena Anda dapat melihat gambaran kondisi keuangan bisnis saat ini. Dengan begitu, Anda dapat memperkirakan strategi yang selanjutnya harus dijalankan di bisnis Anda.
Financial modeling memberikan banyak manfaat untuk bisnis Anda antara lain dapat memahami bisnis Anda lebih mendalam, membuat keputusan berdasarkan data, lebih akurat dalam memperkirakan anggaran, dokumen seperti laporan keuangan lebih patuh pada aturan, bisnis semakin bertumbuh, dan lain-lain.
Ada empat komponen yang perlu disediakan ketika membuat financial modeling yaitu laporan laba rugi, laporan neraca, laporan arus kas dan jadwal utang.
Software MASERP merupakan software ERP yang dapat memfasilitasi berbagai proses bisnis dari mulai produksi, pembelian, penjualan, persediaan barang, keuangan, karyawan, aset, pajak hingga tersedia berbagai laporan bisnis siap cetak. Biaya yang dikeluarkan untuk berinvestasi di software memang relatif mahal, tetapi ini merupakan salah satu cara terbaik untuk mencapai tujuan bisnis lebih cepat kerena dapat meningkatkan produktivitas dan efisiensi kerja.
MASERP menawarkan layanan hybrid cloud, di mana Anda bisa memasang software di server kantor atau di cloud. Software tetap bisa dipakai meskipun koneksi internet mati.
MASERP dapat digunakan untuk lebih dari satu entitas perusahaan tanpa biaya tambahan. Dengan database SQL server, MASERP kuat menampung jutaan transaksi dan tidak akan corrupt.
Untuk mengetahui lebih banyak tentang software MASERP yang akan memberikan banyak kemudahan pada perusahaan Anda, langsung saja konsultasikan kendala apa yang Anda hadapi kepada konsultan ahli kami. Gratis!
